Are You Looking for SBI Personal Loan । શું તમે SBI પર્સનલ લોન લેવા માંગો છો? તો તમારા માટે અહીં આ પોસ્ટમાં SBI પર્સનલ લોન વિષે પુરી જાણકારી બતાવવામાં આવી છે. તો અંત સુધી વાંચવા વિનતી.
SBI પર્સનલ લોન : એ એક સરળ, વધુ સુલભ ક્રેડિટ સાધનો છે જે તમે બજારમાં શોધી શકો છો. બેંક સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો પર અસંખ્ય કેટેગરીઝ હેઠળ વ્યક્તિગત લોન ઓફર કરે છે, જે તેને ઝડપી ભંડોળ શોધતા લોકો માટે એક આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.
SBI Personal Loan : વર્તમાન સમય ખૂબ જ ઝડપથી બદલાઈ રહ્યો છે અને જે ઝડપે તે બદલાઈ રહ્યો છે તે સાથે મોંઘવારી પણ વધી રહી છે અને આ સમસ્યામાંથી છુટકારો મેળવવા માટે કેટલાક લોકો વિવિધ બેંકો પાસેથી લોન લે છે, તેમની સમસ્યા ગમે તે હોય તે દૂર થઈ જાય છે અને તે યોગ્ય પણ છે.
SBI પર્સનલ લોન : તેથી જ આજે અમે તમને એ પણ જણાવીશું કે તમે પણ સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા એટલે કે SBI પાસેથી કેવી રીતે લોન મેળવી શકો છો. જો તમે SBI પર્સનલ લોનનો લાભ લેવાનું વિચારી રહ્યા છો, તો તમારે તેના માટે અરજી કરતા પહેલા તેની વિગતો જાણવી જ જોઈએ. નીચેનું કોષ્ટક SBI પર્સનલ લોનની મુખ્ય વિશેષતાઓને હાઇલાઇટ કરે છે:
SBI પર્સનલ લોન વિષે ટૂંકમાં માહિતી
આપણા રોજિંદા જીવનમાં, ખાસ પ્રસંગો અને કટોકટીની પરિસ્થિતિમાં પણ આપણને આપણી નાણાકીય જરૂરિયાતો અને જવાબદારીઓ પૂરી કરવા માટે સારી રકમની જરૂર પડે છે. આપણે સામાન્ય રીતે વેકેશન, શિક્ષણ, મિલકત, વાહનો, લગ્ન, મેડિકલ ઈમરજન્સીમાં પણ પૈસા ખર્ચીએ છીએ.
એવી પરિસ્થિતિઓ છે જ્યારે આપણે ટૂંકા ગાળામાં મોટી રકમની વ્યવસ્થા કરવી પડે છે. આવી પરિસ્થિતિઓમાં નાણાકીય જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા માટે, વ્યક્તિગત લોન મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે.
- લોન અથવા લોન એ બેંક અથવા નાણાકીય સંસ્થા દ્વારા અન્ય સંસ્થા અથવા વ્યક્તિને તેની જરૂરિયાત મુજબ ચોક્કસ રકમ આપવા માટે છે.
- અને પછી આ રકમ જે તે સંસ્થાને નિયત સમયગાળામાં વ્યાજ સાથે પરત કરવાથી લોન ક્યાં જાય છે?
- અન્ય બેંકોની જેમ SBI એટલે કે સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા તેના ગ્રાહકોને સમયાંતરે લોન આપતી રહે છે, ચાલો પહેલા તેના પ્રકારો વિશે સમજીએ.
Table of SBI Personal Loan
| Interest Rate | Starting at 11% p.a. |
|---|---|
| Minimum loan amount | Rs. 25,000 for Term Loans and Rs. 5 Lakhs Overdraft Loans |
| Maximum loan amount | Rs. 20 Lakhs for Term Loans as well as for Overdraft Loans |
| Repayment tenure | 6 months to 6 years |
| Processing fee | 1.50% of loan amount (Min Rs.1,000 & Max Rs. 15000) + GST |
| Prepayment charges | same scheme. 3% in other cases. |
| Minimum income required | Rs. 15,000 |
| Eligibility age | 21 years to 58 years |
SBI પર્સનલ લોનનો વ્યાજ દર
| SBI પર્સનલ લોનના પ્રકાર | વ્યાજ દર |
| એક્સપ્રેસ ક્રેડિટ | 11.00% – 14.00% પ્રતિ વર્ષ |
| એક્સપ્રેસ એલિટ | 11.00% – 11.75% પ્રતિ વર્ષ |
| એક્સપ્રેસ ફ્લેક્સી સ્કીમ | XPRESS CREDIT અને XPRESS ELITE 0.25% વધુ |
| એક્સપ્રેસ લાઇટ | તમામ પગાર કૌંસ માટે XPRESS ક્રેડિટ કરતાં 1% વધુ |
| CLP પોર્ટલ દ્વારા SBI ક્વિક પર્સનલ લોન | તમામ પગાર કૌંસ માટે XPRESS ક્રેડિટ કરતાં 0.25% વધુ |
| XPRESS ક્રેડિટ ઇન્સ્ટા ટોપ-અપ | વાર્ષિક 12.10% |
| SBI પેન્શન લોન | 11.15% પ્રતિ વર્ષ |
Features of SBI Personal Loan
SBI પર્સનલ લોન દરેક માટે કંઈક છે. કટોકટીની જરૂરિયાતો માટે, તમે ઓનલાઈન અરજી કરીને નાની ત્વરિત લોન મેળવી શકો છો.
લોનની રકમ : ટર્મ લોન માટે, તમે ન્યૂનતમ 25,000 અને વધુમાં વધુ 20 લાખ અથવા 24 ગણી NMI (જે ઓછું હોય તે) મેળવી શકો છો. ઓવરડ્રાફ્ટ લોન માટે ઉપલબ્ધ લોનની લઘુત્તમ રકમ 5 લાખ છે અને મહત્તમ લોન મર્યાદા 20 લાખ અથવા 24 ગણી NMI (જે ઓછી હોય તે) છે.
ચુકવણીની મુદત : તમે 72 મહિનાની અંદર SBI ઇન્સ્ટન્ટ પર્સનલ લોનની રકમ ચૂકવી શકો છો.
ઓછા વ્યાજ દરો : SBI પર્સનલ લોનના વ્યાજ દરો 11% p.a જેટલા નીચાથી શરૂ થાય છે. અને લોનના પ્રકાર, લેનારાની આવક અને ચુકવણીની ક્ષમતાના આધારે 15.65% p.a. સુધી જઈ શકે છે.
ઓછા પ્રોસેસિંગ શુલ્ક : 1.50% સુધી (મહત્તમ રૂ. 15,000)
બધા માટે વ્યક્તિગત લોન : બેંક વિવિધ યોજનાઓ ઓફર કરે છે, જેમ કે સરકારી કર્મચારીઓ માટે એસબીઆઈ પર્સનલ લોન, અને તેથી વધુ તમામ કેટેગરીના લેનારાઓની નાણાકીય જરૂરિયાતો પૂરી કરવા માટે.
SBI Personal Loan EMI Calculation
SBI પર્સનલ લોન EMI ની ગણતરી બેલેન્સ ઘટાડવાની પદ્ધતિના આધારે થઈ શકે છે, એટલે કે, તમારી આગામી EMI પરના વ્યાજની ગણતરી બાકી લોનની રકમ પર કરવામાં આવે છે. આ પદ્ધતિ વ્યાજના જથ્થાને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડે છે.
વિવિધ વ્યાજ દરો અને મુદત માટે 1 લાખની SBI વ્યક્તિગત લોન.
SBI પર્સનલ લોન EMI કેવી રીતે ગણવામાં આવે છે?
તમે નીચેના સૂત્રની મદદથી SBI પર્સનલ લોનના સમાન માસિક હપ્તાઓ (EMIs) ની ગણતરી કરી શકો છો:
SBI પર્સનલ લોન EMI = [P x R x (1+R)^N]/[(1+R)^N-1]
ક્યાં,
EMI એ સમાન માસિક હપ્તો છે,
P એ મુખ્ય રકમ છે,
R એ માસિક વ્યાજ દર છે, અને
N એ SBI પર્સનલ લોનની ચુકવણીની મુદત (મહિનાઓમાં) હશે.
તમે આ પર્સનલ લોન EMI ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરીને તમારી SBI પર્સનલ લોન આઉટગોનો અંદાજ લગાવી શકો છો પરંતુ આ પદ્ધતિ ઘણી બોજારૂપ છે. વૈકલ્પિક રીતે, તમે EMI અને SBI પર્સનલ લોન વ્યાજ નક્કી કરવા માટે હંમેશા બજાજ માર્કેટ્સ પર ઉપલબ્ધ પર્સનલ લોન EMI કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
SBI પર્સનલ લોનના પ્રકાર
SBI ગ્રાહકોની વિવિધ શ્રેણીઓ માટે વિવિધ પ્રકારની વ્યક્તિગત લોન ઓફર કરે છે. તમારી પાસે SBI ખાતું હોય કે ન હોય, તમે તમારી નાણાકીય જરૂરિયાતોને આધારે SBI પર્સનલ લોન માટે અરજી કરી શકો છો.
આ પર્સનલ લોનની કેટલીક વિશેષતાઓ અહીં છે:
1. SBI એક્સપ્રેસ ક્રેડિટ
- તમે ₹24,000 થી ₹20 લાખ સુધીની લોન મેળવી શકો છો.
- લોનની મુદત 6 મહિનાથી 72 મહિના સુધી લંબાવી શકાય છે.
2. SBI પેન્શન લોન
- કેન્દ્ર, રાજ્ય સરકાર, સંરક્ષણ અને PSU કર્મચારીઓ માટે ઉપલબ્ધ.
- લોનની રકમ તમારા માસિક પેન્શન પર આધારિત છે.
3. SBI એક્સપ્રેસ બંધન
- એસબીઆઈમાં પગાર ખાતું ન ધરાવતા લોકો માટે ઉપલબ્ધ છે.
- મહત્તમ EMI થી ચોખ્ખી માસિક આવકનો ગુણોત્તર 50% છે.
4. SBI પૂર્વ-મંજૂર વ્યક્તિગત લોન
- YONO મોબાઇલ એપ્લિકેશન અથવા ઇન્ટરનેટ બેંકિંગ દ્વારા ફક્ત 4 ક્લિક્સમાં ઉપલબ્ધ
- કોઈ ભૌતિક દસ્તાવેજોની જરૂર નથી.
5. SBI ક્વિક પર્સનલ લોન
- તમે ₹20 લાખ સુધીની લોન મેળવી શકો છો.
- લોનની ચુકવણીની મુદત 72 મહિના સુધી લંબાવી શકાય છે.
SBI વ્યક્તિગત લોન દસ્તાવેજો જરૂરી
પગારદાર કર્મચારીઓ અને સ્વરોજગાર યોગ્ય રીતે ભરેલી લોન અરજી અને 2 પાસપોર્ટ સાઇઝના ફોટોગ્રાફ્સ.
ઓળખનો પુરાવો:
- PAN કાર્ડની ફોટોકોપી
- પાસપોર્ટ
- ચાલક નું પ્રમાણપત્ર
- મતદાર ID
- આધાર કાર્ડ (કોઈપણ એક)
રહેઠાણનો પુરાવો:
- તાજેતરના ટેલિફોન બિલ/વીજળી બિલની ફોટોકોપી
- પ્રોપર્ટી ટેક્સની રસીદ
- પાસપોર્ટ
- મતદારનું આઈડી કાર્ડ (કોઈપણ એક)
આવકનો પુરાવો:
- એમ્પ્લોયર દ્વારા જારી કરાયેલ ઓળખ કાર્ડની નકલ.
- છેલ્લા 6 મહિનાના ખાતાનું બેંક સ્ટેટમેન્ટ જ્યાં પગાર જમા થાય છે.
- આવકવેરા રીટર્ન.
- છેલ્લા 6 મહિનાની પગાર કાપલી / બેંક સ્ટેટમેન્ટ.
- છેલ્લા 2 વર્ષના ITR અને સ્વ-રોજગાર વ્યક્તિઓ દ્વારા એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ
SBI પર્સનલ લોનની સુવિધાઓ અને લાભો
SBI ઓનલાઈન પર્સનલ લોન વિવિધ લાભો અને લાભ આપે છે જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
- લોનની રકમ: તમે તમારા તાત્કાલિક ખર્ચને પહોંચી વળવા માટે ₹20 લાખ સુધીની લોનની રકમ મેળવી શકો છો.
- કાર્યકાળ: જો તમને SBI તરફથી વ્યક્તિગત લોન મળે છે, તો તમે તેને 6 મહિનાથી 72 મહિનાની નિશ્ચિત મુદત વચ્ચે ચૂકવવાનું પસંદ કરી શકો છો.
- અરજી પ્રક્રિયા: તમે SBI પર્સનલ લોન માટે કોઈપણ મુશ્કેલી વિના ઓનલાઈન અરજી કરી શકો છો. પ્રક્રિયામાં ન્યૂનતમ કાગળની જરૂર પડે છે અને લોન શક્ય તેટલી વહેલી મંજૂર થાય છે.
SBI Personal Loan Eligibility
હાલમાં ઉપલબ્ધ વિવિધ પ્રકારની SBI પર્સનલ લોન માટેની મુખ્ય SBI પર્સનલ લોન પાત્રતા જરૂરિયાતો નીચે મુજબ છે:
1. SBI એક્સપ્રેસ ક્રેડિટ
- તમારી પાસે SBI સેલેરી એકાઉન્ટ હોવું જરૂરી છે
- તમારી માસિક આવક ઓછામાં ઓછી ₹15,000 હોવી જોઈએ
- તમારી પાસે EMI/NMI રેશિયો 50% કરતા ઓછો હોવો જોઈએ
2. SBI એક્સપ્રેસ બંધન
- તમારી માસિક આવક ઓછામાં ઓછી ₹50,000 હોવી જોઈએ
- તમારો EMI/NMI રેશિયો ઓછામાં ઓછો 50% હોવો જોઈએ
3. SBI પેન્શન લોન
- તમારે કેન્દ્ર અથવા રાજ્ય સરકાર તરફથી પેન્શનર હોવું આવશ્યક છે
- તમારી ઉંમર 76 વર્ષથી ઓછી હોવી જોઈએ
- તમારી પાસે SBI પેન્શન ખાતું હોવું આવશ્યક છે, જે લોનની સમગ્ર મુદત દરમિયાન સારી સ્થિતિમાં રાખવું આવશ્યક છે.
SBI એપ્લીકેશન સ્ટેટસ ચકાસવા
- SBIની સત્તાવાર વેબસાઇટની મુલાકાત લો.
- પર્સનલ લોન એપ્લિકેશન સ્ટેટસ પેજ પર જાઓ.
https://onlineapply.sbi.co.in/personal-banking/application-status - અનન્ય સંદર્ભ નંબર (યુઆરએન) સબમિટ કરો.
- ISD કોડ સાથે મોબાઇલ નંબર દાખલ કરો. (ભારત માટે 91)
- ટ્રેક પર ક્લિક કરો અને એપ્લિકેશનની સ્થિતિ સ્ક્રીન પર દેખાશે.
- SBI પર્સનલ લોનના વ્યાજ દરો.
SBI પર્સનલ લોન માટે કેવી રીતે અરજી કરવી?
સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા (SBI) તમને ઑફલાઇન અને ઑનલાઈન બંને પદ્ધતિઓ દ્વારા વ્યક્તિગત લોન માટે અરજી કરવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે, જો તમે SBI પર્સનલ લોન માટે ઓનલાઈન અરજી કરવા ઈચ્છો છો, તો અહીં કેટલાક સરળ પગલાં છે જેને તમારે અનુસરવાની જરૂર છે :
- સત્તાવાર SBI પર્સનલ લોન વેબપેજની મુલાકાત લો
- યોગ્ય પર્સનલ લોન વિકલ્પ પસંદ કરો અને “હવે અરજી કરો” અથવા “હવે ઉપલબ્ધ કરો” પર ક્લિક કરો.
- અરજી ફોર્મ ભરો અને જરૂરી દસ્તાવેજોની સ્કેન કરેલી નકલો અપલોડ કરો.
- જો તમે તેમના માપદંડોને પૂર્ણ કરશો તો બેંક તમારી અરજીને મંજૂર કરશે.
SBI Personal Loan Interest Rates
SBI પર્સનલ લોનનો વ્યાજ દર 2023 માટે અરજી કરેલ લોનના પ્રકાર, અરજદારનો વ્યવસાય, સિબિલ સ્કોર અને ચુકવણીની ક્ષમતા અને પરિબળો પર આધાર રાખે છે. શક્ય શ્રેષ્ઠ વ્યાજ દર મેળવવા માટે તમે લોન માટે ઑનલાઇન અરજી કરી શકો છો. નીચે વર્તમાન SBI વ્યક્તિગત લોન વ્યાજ દરની સૂચિ છે:
1. Xpress Credit (including Pre-Approved Xpress Credit)
| Defence/ Paramilitary/ Indian Coast Guard Salary Account Holders | |
| Term Loan | 10.90% – 12.40% |
| Overdraft | 11.40% to 12.90% |
| Other Applicants | |
| Term Loan | 11.90% – 13.90% |
| Overdraft | 11.40% to 14.40% |
Special 50 bps concession in the rate of interest is available to the following category of borrowers:
- Customers getting loan amount of Rs. 10,00,000 or more.
- Platinum Salary Package customers.
- Central Public Sector Enterprises who are considered under ‘RATNA’ status.
- Concession is subject to a maximum of 100 bps over the card rate.
2. Xpress Credit – Non-Permanent Employees
| Type of Applicant | Rate of Interest |
| Central/ State/ Quasi Govt., Central/ State PSUs, Defence Personnel, and Educational Institutions of National Repute | 10.90% – 12.40% |
| Co-operatives/ Institutions that are not covered under regular Xpress Credit scheme & Unrated Corporates | 11.30% – 13.60% |
3. Xpress Elite Scheme
| Type of Applicant | Rate of Interest |
| SBI Salary Account Holders | 10.90% – 12.40% |
| Other than Salary Account Holders | 10.90% – 12.40% |
4. Other Unsecured Personal Loans
| Scheme | Rate of Interest |
| Pension Loan (including Pre-Approved Pension Loans) | 11.05% |
| Xpress Credit Insta Top-Up | 12.00% |
| Clean Overdraft | 15.65% |
| Pre-Approved Personal Loans | 11.05% |
| Special Pre-Approved Personal Loan | 10.10% |
| SBI Quick Personal Loans through CLP Portal | 10.55% to 12.85% |
How To Apply for SBI Personal Loan?
તમે SBI પર્સનલ લોન માટે બેંકની અધિકૃત વેબસાઈટ, બેંક દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી YONO મોબાઈલ એપ અથવા MyMoneyMantra જેવા ઓનલાઈન લેન્ડિંગ માર્કેટપ્લેસ દ્વારા ઓનલાઈન અરજી કરી શકો છો.
જો તમે SBI પર્સનલ લોન ઇચ્છતા હોવ તો નીચે દર્શાવેલ સ્ટેપ્સ ફોલો કરીને બેંકની વેબસાઈટ દ્વારા ઓનલાઈન અરજી કરો:
- બેંકની સત્તાવાર વેબસાઇટ એટલે કે @ sbi.co.in ની મુલાકાત લો.
- “લોન્સ” વિભાગ હેઠળ આપેલ “વ્યક્તિગત લોન” ટેબ પર ક્લિક કરો.
- તમારી જરૂરિયાત, પાત્રતા, યોજનાની વિશેષતાઓ અને વ્યાજ દરોના આધારે SBI દ્વારા ઓફર કરવામાં
- આવતા તમામ વ્યક્તિગત લોન વિકલ્પોની તુલના કરો.
- “હવે લાગુ કરો” બટન પર ક્લિક કરો.
- જરૂરી વિગતો દાખલ કરીને ઑનલાઇન વ્યક્તિગત લોન અરજી ફોર્મ ભરો.
- “સબમિટ” બટન પર ક્લિક કરો.
- તમને બાકીની પ્રક્રિયામાં માર્ગદર્શન આપવા માટે બેંકના પ્રતિનિધિ તરફથી કૉલ પ્રાપ્ત થશે.
Important Link
| સત્તાવાર વેબસાઈટ | અહીં ક્લિક કરો |
| વધુ માહિતી માટે | અહીં ક્લિક કરો |
આ પણ વાંચો,
Conclusion
આ લેખ દ્વારા, અમે તમને SBI પર્સનલ લોન સંબંધિત તમામ મહત્વપૂર્ણ માહિતી પ્રદાન કરી છે. જો તમને હજુ પણ કોઈપણ પ્રકારની સમસ્યાનો સામનો કરવો પડી રહ્યો હોય તો તમે કોમેન્ટ બોક્સ માં કોમેન્ટ કરી, સંપર્ક કરો અમે તમારી સમસ્યાનો ઉકેલ આપીશું.
આવી બીજી યોજના અને શૈક્ષણિક અપડેટ્સ માટે અમારી સાથે જોડાયેલા રહો. અમારી તમામ પોસ્ટ્સની સૂચના મેળવવા માટે અમારા WhatsApp ગ્રુપ સાથે જોડાઓ.
Contact Email : gujjumahiti3311@gmail.com
Notice :
અમારા લેખનું લખાણ કોપી કરતા પહેલા અમારી લેખિત મંજુરી લેવી જરૂરી છે.
Hello Readers, Gujjumahiti.in is a private website and don’t represent any government entity, organizations or department. Whatever information we shared here is gathered from various Gujarat government’s official website and news papers and other websites. We also cross verify the job when we post any job but do always cross verify the job vacancy by yourself to prevent fraudulent happening in the name of job.
Best services always SBI